Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

Цифровая карта Сбербанка во многом заменяет пластиковую. Позволяет с легкостью расплачиваться в интернете, а также в физических магазинах с кассами, оснащенными NFC.Виртуальные карты от Сбербанка существуют в двух форматах — дебетовом и кредитном.

Для предпринимателей также предусмотрена цифровая бизнес карта Сбербанка.

О том, что такое цифровая карта Сбербанка как пользоваться рассказываем далее.

Чем отличается цифровая карта от классической Сбербанк

Цифровая или виртуальная карта не предполагает пластикового носителя, а потому не занимает места в кошельке – в отличие от классической.

Воспользоваться картой можно с помощью телефона, в который она загружается через приложение Сбербанка. Оплата картой осуществляется с помощью смартфона, прикладываемого к платежному терминалу.

Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

Виртуальная карта Сбербанка оформляется онлайн.

После отправки заявки пользователь увидит в личном кабинете новое средство оплаты.

Чтобы начать пользоваться цифровой картой Сбербанка с телефона, нужно в разделе «Карты» самостоятельно активировать ее.

Подойдет ли для получения зарплаты

Цифровая карта Сбербанка для самозанятых активно используются гражданами.

Цифровой носитель позволяет разграничивать личные и коммерческие платежи.

Крупные компании и государственные учреждения пока не вводят в оборот зарплатные цифровые карты.

Как выглядит цифровая карта Сбербанка

В профиле интернет-банка посмотреть наличие виртуального носителя можно переходя на вкладку «Карты».

В личном кабинете цифровая карта отображается так же, как и классическая.

На ней обозначаются:

  • платежная система;
  • номер;
  • срок действия;
  • обозначение банка и т.д.

Управление картой, как и выпуск, осуществляется через личный кабинет пользователя.

Виды цифровых карт Сбербанк

Сбербанк выпустил три типа цифровых карт – в зависимости от целей, в которых используется виртуальный носитель:

  • Дебетовая: для покупок в интернете и физических магазинах ,с поддержкой бесконтактной оплаты;
  • Кредитная: для совершения покупок на средства банка (лимит – 600 000 рублей). Оформляется по предодобренному предложению.
  • Бизнес-карта: для прямых закупок, контроля расходов и мгновенных онлайн-переводов. Обслуживание стоит 100 рублей в месяц.

Цифровая бизнес карта Сбербанка оформляется в приложении Бизнес Онлайн, в отличие от дебетового и кредитного носителей.

Оформить цифровую карту Сбербанка

Заказать цифровую карту возможно только Онлайн – для этого у клиента должен быть личный профиль на платформе online.sberbank.ru.

Процесс оформления включает несколько этапов:

  1. Пользователь авторизуется в системе (вводит логин и пароль).
  2. Переходит во вкладку «Карты» (расположена в правой части меню) и нажимает на «+».Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  3. Указывает тип карты, который хочет открыть (сайт предлагает три варианта: кредитные, дебетовые и цифровые).Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  4. Прочитывает общие правила пользования виртуальным носителем и нажимает на кнопку «Заказать».Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  5. Выбирает пакет для СМС-банкинга. Доступны два варианта:
  6. — 0 руб. в месяц: коды для подтверждения оплаты и уведомления от сервиса;
  7. — 60 руб. в месяц: коды и уведомления + информация о транзакциях. Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  8. Подтверждает подачу заявки на выпуск носителя (для этого вводит СМС-код, присылаемый на номер телефона, к которому привязана карта).Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  9. Получает СМС с данными, касающимися кода безопасности CVV2 и подключения СМС-банкинга.

Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

После этого клиент может пополнить карту на любую сумму и приступать к совершению покупок.

Условия виртуальной карты

Рассмотрим общие условия пользования и чем отличается цифровая карта от классической Сбербанка.

Таблица 1. Дебетовая ВК

Операция Стоимость
Выпуск и обслуживание Бесплатно
Смс-оповещение 60 рублей (2 месяца в подарок)
Обналичивание В банкоматах – не предусмотрено;
В отделениях Сбербанка:0 ₽ – в рамках суточного лимита;0,5% от суммы превышения – при выходе за рамки лимита.
Суточный лимит 50 000 ₽ (в банковских кассах)
Комиссия за безналичные транзакции Отсутствует
Переводы До 1 000 000 ₽ в день через Сбербанк Онлайн

на карту Сбербанка: без комиссии;

на карту другого банка: +0,5% от суммы (не меньше 30 ₽).

Полный перечень условий, касающихся дебетовых карточных продуктов, доступен по ссылке.

Таблица 2. Кредитная ВК

Операция Стоимость
Выпуск и обслуживание Бесплатно
Лимит 600 000 ₽
Льготный период 50 дней
Ставка 23,9%
Смс-оповещение Бесплатно
Пополнение с карт сторонних банков Бесплатно (через личный кабинет)
Комиссия за обналичивание Сбербанк и дочерние компании: 3% от суммы (не меньше 390 ₽)

Прочие банки: 4% от суммы (не меньше 390 ₽)

Комиссия за перевод на дебетовую карту Сбербанка 3% от суммы (не меньше 390 ₽)
Лимит на перевод и снятие наличных 150 000 ₽

Сколько цифровых карт можно выпустить в Сбербанке

Максимальное количество виртуальных карт зависит от типа носителя.

Владельцы кредитных и дебетовых карт могут оформить единовременно только один носитель. Действие карты 3 года, после чего банк автоматически перевыпускает ее. Если попробовать перезаказать карту, сайт сообщит об ошибке и предложит оформить другой карточный продукт.

Для бизнес-карт действует другое правило: предприниматель имеет возможность получить два цифровых носителя.

Стоимость

Выпуск и обслуживание цифровых карт бесплатны.

Плата взимается только за полный пакет СМС-оповещения, в который входят:

  • коды для подтверждения оплаты;
  • уведомления от сервиса;
  • информация о транзакциях.

В бесплатный тариф входят только два первых пункта.

При подключении платного тарифа деньги снимаются с третьего месяца пользования картой. Стоимость СМС-банкинга составляет 60 рублей в месяц.

Лимиты

Для дебетовых виртуальных карт:

  • 50 000 руб. – суточная норма на обналичивание;
  • 1 000 000 руб. – переводы через Сбербанк Онлайн.

Для кредитных виртуальных карт:

  • 150 000 руб. – лимит на перевод и обналичивание;
  • 600 000 руб. – кредитный лимит.

Как узнать реквизиты цифровой карты сбербанк

Посмотреть реквизиты карты можно через веб-версию Sberbank Online или в мобильном приложении.

При выборе первого способа пользователь действует в таком порядке:

  1. Проходит авторизацию на официальном сайте.
  2. Находит раздел «Карты» и выбирает нужный носитель.
  3. Нажимает на вкладку «О карте» — в нижней части страницы.Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  4. Изучает таблицу. Информация поделена на две группы:
    • данные о карте;
    • реквизиты для перевода.

Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

Как узнать пин код цифровой карты Сбербанка

Клиент самостоятельно устанавливает пароль к своей карте.

Для этого он действует в следующем порядке:

  1. В личном кабинете выбирает нужную карту и переходит в меню «Настройки».Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  2. В разделе «Пин-код» устанавливает четырех значный пароль с помощью встроенной клавиатуры. Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  3. После создания кода повторяет его и нажимает на кнопку «Сохранить».Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться
  4. Подтверждает пройденную операцию полученным от банка СМС-кодом.

Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

Впоследствии этот код можно будет сбросить. Для этого понадобится ввести новый и подтвердить свое решение через СМС-оповещение.

Способы пополнить цифровую карту сбербанка

Пополнить карту можно наличными – через кассу банка и безналичным путем – через Сбербанк Онлайн или в терминале самообслуживания.

Перевод через Сбербанк проходит в обычном порядке:

  1. Пользователь выбирает счет списания и нажимает на вкладку «Перевести клиенту СберБанка».
  2. При заполнении реквизитов указывает данные цифровой карты и вводит сумму.
  3. Подтверждает транзакцию СМС-кодом.

Как оплачивать цифровой картой Сбербанка

Существует два способа совершения покупок с помощью цифровой карты:

  1. Бесконтактная оплата (для телефонов с поддержкой NFC).
  2. Оплата онлайн.

Первый способ применим в физических магазинах и совершается таким путем:

  1. Проверяет сумму покупки.
  2. Подносит смартфон к считывающему терминалу.
  3. Вводит ПИН-код – при необходимости (для покупок свыше 1000 рублей).
  4. Дожидается сигнала «Одобрено», после чего убирает смартфон.

Visa Digital поддерживает три программы для бесконтактной оплаты:

  • Гугл Пэй;
  • Эппл Пэй;
  • Самсунг Пэй.

Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

При покупках в онлайн-магазинах схема оплаты также проста:

  1. Пользователь вводит реквизиты в соответствующие формы оплаты на сайте.
  2. Подтверждает транзакцию с помощью СМС-кода.

Как снять деньги с цифровой карты Сбербанка

Чтобы снять деньги с виртуального носителя, можно воспользоваться кассой банка или банкоматом с поддержкой бесконтактного обслуживания.

При обналичивании через банкомат клиент следует такой инструкции:

  1. Находит терминал со специальной пометкой (метка наносится на устройстве или в области клавиатуры).
  2. Прикладывает смартфон и вводит ПИН-код.
  3. Заходит в меню и выбирает функцию обналичивания, после чего вводит необходимую сумму.
  4. Забирает деньги.

Восстановить цифровую карту Сбербанка

Дебетовые виртуальные карты не предусматривают восстановления.

Сбербанк автоматически продлевает срок действия карты каждые 3 года, при условии движения денежных средств на счете. В отличие от пластиковых носителей, цифровые карты Сбербанка не могут быть потеряны, сломаны или украдены.
Если пользователь заблокировал карту самостоятельно (по интернету), то он может также разблокировать ее через Личный кабинет.

Что такое цифровая карта Сбербанка и как ей пользоваться

Если досрочно перевыпускается цифровая кредитная карта Сбербанк, то ее владелец пишет заявление в банковском офисе. После этого ему выдается пластиковая Классическая карта.

Как закрыть цифровую карту

Чтобы закрыть карту, необходимо подать заявление.

Сделать это можно несколькими способами:

  • по телефону горячей линии: + 7 800 555-55-5о
  • в онлайн-чате Сбербанка;
  • в банковском отделении.

В Личном кабинете пользователь может только заблокировать носитель. В отличие от закрытия, блокировка носит временный характер и предназначена для экстренных ситуаций.

Могут ли приставы арестовать виртуальную карту

Приставы не накладывают арест на банковские карты – виртуальные или пластиковые. В сфере их интересов – банковские счета, к которым привязаны носители.

Приставы ориентируются на реквизиты счетов, исходя из которых делают выводы о деньгах, хранящихся на всех картах.

Не отображается цифровая карта Сбербанка

Существует несколько причин, по которым карта не отображается в Личном кабинете клиента:

  • продукт скрыт (в параметрах видимости), заблокирован или редко используется.
  • карта была выпущена на разные личные данные (ошибка происходит в связи со сменой паспорта, фамилии и т.д.).
  • неполадки в работе платформы.

Цифровая карта от Сбербанка плюсы и минусы

Виртуальные карты появились на рынке несколько лет назад, однако не пользовались высоким спросом.

Сегодня эти носители распространены повсеместно и имеют массу преимуществ:

  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • быстрое оформление (навыпуск требуется пара минут);
  • простота оплаты онлайн и офлайн-покупок;
  • удобное управление счетом через личный кабинет;
  • повышенная безопасность – карту нельзя украсть;
  • два типа карт для физ.лиц – дебетовые и кредитные;
  • возможность пользоваться картой за границей.

Есть у цифровых носителей и свои недостатки:

  • ограничение на количество выпускаемых карт;
  • обналичивание возможно только в банкоматах с поддержкой NFC;
  • ограниченный кредитный лимит и высокая процентная ставка.

Понравилась статья? Оцени!

Оцените статью
Понравилась статья? Поделись!
Сбербанк онлайн
Какой у вас вопрос?

  1. Лилия

    Добрый день.
    Сколько цифровых карт можно завести?

    Ответить
  2. Алексей

    Еще один большой минус,если у меня украдут телефон,тогда пипец моей карте,там будут все данные.Также я могу сломать или утопить телефон.Я думаю пластик будет по надежней.

    Ответить
  3. Анатолий

    Если я сообщил при интернет покупках злоумышленникам: номер, год и сvv цифровой карты. Они видят мои другие счета.

    Ответить
  4. Алексей

    у карты закончился срок действия (3 года) можно ли пользоваться он-лайн сбербанком не продляя пластиковую карту

    Ответить
  5. Наталья

    Здравствуйте я хотела узнать цифровые карты например для зарплаты обслуживание за год как я поняла нуль нечего не береться ??

    Ответить
  6. Максим

    Здравствуйте. И всё же не ясно, могут ли приставы арестовать счёт (эл.кошелёк) Visa Digital?

    Ответить
  7. Александр

    Как узнать имя на карте, чтобы совершить покупку в интернет магазине?

    Ответить
  8. Марина

    Таганрог, Ломакина 109. пришла в отделение,в кассу, снять деньги с виртуальной карты. Мне отказали,сказав,что с виртуальной карты деньги не снимаются

    Ответить
  9. Илья

    Можно ли цифровую СберКарту сделать зарплатной? Есть ли у неё какие-либо ограничения возможностей по сравнению с пластиковой картой?

    Ответить
    1. Администратор автор

      Здравствуйте, Илья! Нет, цифровая карта практические ни чем не отличается от физической карты и ограничений никаких нет. На счет того что бы сделать ее зарплатной, уточните, пожалуйста, в службе поддержки Сбера.

      Ответить
  10. Наталья

    Здравствуйте!
    Имея цифровую дебетовую карту сбербанка Можно ли подтвердить учётную запись на сайте госуслуг?
    Спасибо!

    Ответить
  11. Николай

    Срок действия моей виртуальной карты заканчивается. Нужно ли обращаться в Сбер для перевыпуска карты на новый срок или это произойдет автоматически? Спасибо.

    Ответить